“ชับบ์”สำรวจ”การแข่งขันด้านดิจิทัล วอลเล็ท” สุดเข้มข้น ธนาคารและฟินเทคทั่วโลกโหมรุกด้านประกันภัย

“ชับบ์”สำรวจ”การแข่งขันด้านดิจิทัล วอลเล็ท” สุดเข้มข้น

ธนาคารและฟินเทคทั่วโลกโหมรุกด้านประกันภัย

…………………………………..

ความต้องการที่เพิ่มขึ้นอย่างมากของผู้บริโภคทำให้ผลิตภัณฑ์ประกันภัยดิจิทัลเป็นที่นิยมมากขึ้นทั่วโลก โดยเอเชียและลาตินอเมริกานำโด่งในกลุ่ม

ธนาคารและฟินเทคกำลังแห่ลงทุนด้านการประกันภัยแบบผสมผสาน โดยส่วนใหญ่คาดว่าผลิตภัณฑ์ต่าง ๆ จะสร้างรายได้ 10% หรือมากกว่าในเวลาเพียง 3 ปี

……………………………………..

ผลสำรวจใหม่ล่าสุดของชับบ์ ( Chubb ) บริษัทประกันภัยทรัพย์สินและประกันภัยความรับผิดที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์รายใหญ่ที่สุดในโลก เปิดเผยว่า ผู้บริหารด้านการเงินส่วนใหญ่ (56%) ที่มีความเกี่ยวข้องกับการตัดสินใจในภาคประกันภัยทั่วโลกคาดว่าจะสร้างรายได้มากกว่า 10% จากการประกันภัยแบบผสมผสานภายใน 3 ปี ซึ่งสำหรับเอเชียแล้ว ผู้บริหารที่มีความคาดหวังเช่นนี้มีมากถึง 62%

นอกจากนี้ ผู้บริหาร 81% ระบุว่า การประกันภัยดิจิทัลแบบผสมผสานในเว็บไซต์และแอปกำลังกลายเป็นของที่ต้องมี มากกว่าแค่ข้อเสนอที่ควรมี อันเป็นการปูทางสู่การเร่งการเสนอผลิตภัณฑ์ประกันภัยในแพลตฟอร์มบริการทางการเงิน เทรนด์ดังกล่าวมีความเด่นชัดมากที่สุดในตลาดเกิดใหม่ในเอเชียและลาตินอเมริกา

การสำรวจเรื่อง “ธนาคารและสงครามกระเป๋าเงินดิจิทัลในด้านกลยุทธ์การประกันภัยแบบผสมผสาน”  รวบรวมข้อมูลจากผู้บริโภค 2,000 รายและผู้นำด้านการเงิน 200 รายทั่วโลก ในไตรมาสที่สอง พ.ศ.2566 เผยให้เห็นว่าธนาคารและธุรกิจฟินเทคต่าง ๆ ลงทุนและนำประกันภัยแบบฝังตัวมาใช้มากขึ้น เพื่อตอบสนองความต้องการที่มากมายของผู้บริโภค โดยผู้บริโภคมากกว่าครึ่งทั่วโลก และมากยิ่งกว่านั้นในเอเชีย (60%) มีความสนใจในการซื้อประกันมากขึ้น และผู้บริโภค 43% ในเอเชียเชื่อว่า ดิจิทัลคือช่องทางที่เหมาะสมในการซื้อผลิตภัณฑ์เหล่านี้

“การแข่งขันเพื่อคว้าส่วนแบ่งผู้บริโภคในตลาดดิจิทัล วอลเล็ทกำลังเข้มข้นขึ้นเรื่อย ๆ โดยธนาคารและฟินเทคต่าง ๆ กำลังเป็นผู้นำในการนำเสนอผลิตภัณฑ์ด้านการประกันภัย เพื่อให้เข้าถึงผู้บริโภคได้อย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้น ผลักดันการเติบโต และลดช่องว่างกับลูกค้าของพวกเขา ” คุณฌอน ริงสเตด ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายธุรกิจดิจิทัลของชับบ์ กล่าว “การประกันภัยดิจิทัลได้รับความนิยมอย่างแพร่หลายในหมู่ผู้บริโภคทั่วโลก และเหล่าผู้ให้บริการทางการเงินต่าง ๆ ก็กำลังสร้างความไว้วางใจและความภักดี พร้อมปลดล็อกเส้นทางใหม่ ๆ ในการเติบโต โดยนำเสนอทางเลือกด้านความคุ้มครองประกันภัยที่เรียบง่าย ตรงจุด และไม่แพงเกินไปแก่ผู้บริโภค ซึ่งฝังตัวอยู่ตลอดเส้นทางการท่องโลกดิจิทัลของพวกเขา ดังที่ได้เน้นย้ำในรายงานฉบับนี้ สิ่งนี้เป็นปรากฏการณ์ระดับโลก ซึ่งมีบริษัทหลายแห่งในเอเชียและลาตินอเมริกาทุ่มเม็ดเงินลงทุนอย่างมหาศาลในศักยภาพด้านการประกันภัยออนไลน์เหล่านี้ ธนาคารและและฟินเทคต่าง ๆ ในอเมริกาเหนือเองก็อยู่ในการแข่งขันนี้ด้วยเช่นเดียวกัน แต่ยังไม่อาจเทียบได้กับธนาคารและฟินเทคในภูมิภาคอื่น ๆ”

ความต้องการที่กำลังมาแรงของผู้บริโภค นำโดยตลาดเกิดใหม่

ผลสำรวจของชับบ์เผยให้เห็นว่า ผู้บริโภคกำลังเผชิญกับภาวะที่มีความเสี่ยงมากขึ้น ซึ่งมาพร้อมกับความต้องการบริการประกันภัยที่มากขึ้น โดยรวมแล้ว 56% ของผู้บริโภคเชื่อว่า พวกเขาทำประกันน้อยเกินไป ซึ่งตัวเลขเหล่านี้มีความเด่นชัดมากขึ้นในบางตลาด โดยผู้บริโภค 62% ในลาตินอเมริกาและ 60% ในเอเชียมีความสนใจที่จะซื้อประกันที่ไม่เพียงแค่ปกป้องทรัพย์สินเท่านั้น แต่รวมถึงไลฟ์สไตล์ของพวกเขามากขึ้นด้วย

โอกาสสำหรับบริษัทที่มั่นคง

ธนาคารและบริษัทประกันที่มั่นคงโดยเฉพาะอย่างยิ่งในตลาดที่พัฒนาแล้ว มีโอกาสพิเศษในการใช้ประโยชน์จากเทรนด์เหล่านี้ พร้อมกับสร้างข้อเสนอการประกันภัยที่สอดคล้องกับกฎหมายและกฎระเบียบด้านการประกันภัยที่เกี่ยวข้อง โดยในภูมิภาคเอเชียนั้น 64% ของผู้บริโภคแสดงความไว้วางใจอย่างมากในการซื้อประกันจากธนาคารที่มั่นคง และ 57% คิดเช่นเดียวกันในการซื้อประกันจากบริษัทประกันที่มั่นคง เทียบกับกว่า 40% ของผู้บริโภคที่แสดงความไว้วางใจอย่างมากในการซื้อประกันกับบริษัทประกันแบบดิจิทัลเท่านั้น และ 31% สำหรับธนาคารแบบดิจิทัลเท่านั้น นอกจากนี้ 55% ของผู้บริหารทางการเงินทั่วโลกยอมรับว่า บริษัทประกันที่มั่นคงมีความได้เปรียบเหนือบริษัทประกันแบบดิจิทัล เพราะพวกเขาได้รับความไว้วางใจจากผู้บริโภค

“ตลาดในภูมิภาคเอเชียและลาตินอเมริกาแสดงให้เห็นถึงโอกาสการเติบโตอย่างมหาศาลสำหรับธนาคารและฟินเทคในการนำเสนอประกันภัยที่ผสมผสานอยู่ในผลิตภัณฑ์และบริการ” กาเบรียล ลาซาโร หัวหน้าฝ่ายดิจิทัลประจำธุรกิจประกันภัยต่างประเทศของชับบ์ กล่าว “ผู้บริโภคมองว่าธนาคารและบริษัทประกันภัยแบบดั้งเดิมเป็นผู้กำหนดมาตรฐานในภาคส่วนนี้ ดังนั้น เราจึงได้เห็นเครือข่ายพันธมิตรด้านการจัดจำหน่ายทางดิจิทัลของเราทั่วโลกขยายตัวอย่างต่อเนื่อง ประกันภัยที่ฝังผสมผสานอยู่ในผลิตภัณฑ์และบริการต่าง ๆ เป็นที่ต้องการอย่างมากทั่วโลก และเราเชื่อมั่นว่า การขยายตัวในขั้นต่อไปจะปรากฏให้เห็นในภูมิภาคที่พัฒนาแล้วและจากสถาบันการเงินที่มั่นคง”

“เมื่อผู้บริโภคมีความคาดหวังในช่องทางดิจิทัลมากขึ้น ขณะที่พันธมิตรก็มุ่งเน้นในการสร้างแหล่งรายได้ใหม่ ๆ ที่ยั่งยืน สิ่งนี้เป็นตัวกระตุ้นให้ธุรกิจฟินเทคและธนาคารต่าง ๆ ในเอเชียหันมาอาศัยผลิตภัณฑ์ประกันแบบผสมผสานมากขึ้น” อิซาเบลลา คาร์วัลโฮ หัวหน้าฝ่ายดิจิทัลประจำภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก กล่าว “แนวโน้มนี้น่าจะยังคงอยู่ ความคุ้มครองด้านประกันภัยที่เพิ่มเติมเข้ามา กำลังเป็นที่สนใจอย่างมากตามที่ปรากฏให้เห็นแล้วในแบบสำรวจนี้ โดยจะช่วยขับเคลื่อนการเติบโตในตลาดเอเชีย และช่วยลดช่องว่างด้านความคุ้มครองในภูมิภาคนี้”

……………………………….

ระเบียบวิธีการสำรวจ

ผลการสำรวจที่นำเสนอนี้มาจากการสำรวจที่จัดทำขึ้นโดยไอรีเสิร์ช เซอร์วิสเซส ซึ่งเป็นผู้ให้บริการชั้นนำระดับโลกด้านข้อมูลผู้บริโภค และข้อมูลผู้เชี่ยวชาญที่เป็นการเก็บข้อมูลโดยตรง แบบสำรวจออนไลน์นี้จัดทำขึ้นในช่วงไตรมาสที่สอง ปี พ.ศ. 2566 ผลการสำรวจดังกล่าวมาจากการสำรวจผู้บริโภค 2,000 ราย และผู้บริหารทางการเงิน 200 ราย

ผู้บริโภคถูกแบ่งเท่า ๆ กันในสี่ภูมิภาค: อเมริกาเหนือ 500 คน ลาตินอเมริกา (500 คน) เอเชียแปซิฟิก (500 คน) และยุโรป (500 คน) พวกเขาเป็นตัวแทนของทุกกลุ่มอายุ ระดับการศึกษา และสถานภาพทางวิชาชีพ

ผู้บริหารทางการเงินเป็นตัวแทนจากธนาคารที่มั่นคง (52%) และฟินเทค (48%) โดยมีการแบ่งอย่างเท่ากันใน 4 ภูมิภาค ได้แก่ อเมริกาเหนือ (50) ลาตินอเมริกา (50) เอเชียแปซิฟิก (50) และยุโรป (50) ฟินเทคส่วนใหญ่ (84%) มีรายได้ 10-500 ล้านดอลลาร์ ขณะที่ธนาคารที่มั่นคงส่วนใหญ่ (89%) มีสินทรัพย์ทั้งหมดภายใต้การบริหารจัดการอย่างน้อย 1 พันล้านดอลลาร์ ผู้บริหารทุกคนมีส่วนร่วมในการตัดสินใจเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ประกันภัย เช่น ประกันภัยที่ผสมผสานอยู่ในผลิตภัณฑ์และบริการ

สำหรับทั้งผู้บริโภคและผู้บริหารทางการเงินนั้น ภูมิภาคครอบคลุมประเทศต่าง ๆ ต่อไปนี้ อเมริกาเหนือ ได้แก่ สหรัฐและแคนาดา ลาตินอเมริกา ได้แก่ บราซิล เม็กซิโก และชิลี ส่วนภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก ได้แก่ เกาหลีใต้ สิงคโปร์ ไทย ฟิลิปปินส์ และเวียดนาม ส่วนยุโรป ได้แก่ สหราชอาณาจักร ฝรั่งเศส และสเปน

…………………

เกี่ยวกับชับบ์

ชับบ์เป็นบริษัทประกันภัยทรัพย์สินและประกันภัยความรับผิดที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์รายใหญ่ที่สุดในโลก ดำเนินธุรกิจใน 54 ประเทศทั่วโลกและอาณาเขตต่างๆ  ชับบ์ให้บริการด้านการประกันภัยสำหรับธุรกิจ การประกันภัยทรัพย์สินและการประกันภัยความรับผิด ประกันภัยอุบัติเหตุส่วนบุคคล ประกันสุขภาพ ตลอดจนให้บริการประกันภัยต่อ และประกันชีวิตแก่ลูกค้าหลากหลายกลุ่ม ในฐานะผู้รับประกันภัย เรานำข้อมูลเชิงลึกมาใช้ในการประเมิน วิเคราะห์และบริหารจัดการความเสี่ยง ชับบ์ให้บริการและชดเชยค่าสินไหมทดแทนอย่างเป็นธรรมและรวดเร็ว ยิ่งไปกว่านั้น เรายังมีความโดดเด่นในด้านผลิตภัณฑ์ประกันภัยและการให้บริการ รวมถึงช่องทางการจัดจำหน่ายที่หลากหลาย อีกทั้งยังมีเสถียรภาพทางการเงินที่มั่นคงและแข็งแกร่ง รวมถึงการดำเนินงานในหลายประเทศทั่วโลก บริษัท ชับบ์ ลิมิเต็ด ซึ่งเป็นบริษัทแม่ ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ค (NYSE:CB) และเป็นส่วนหนึ่งของดัชนีหลักทรัพย์ S&P 500  index  ชับบ์มีสำนักงานบริหารในเมืองซูริก นิวยอร์ค ลอนดอน ปารีส รวมทั้งในเมืองอื่น ๆ และมีพนักงานทั้งหมด ประมาณ 40,000 คนทั่วโลก สามารถดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: www.chubb.com.